ניתוח פיננסי לעסק קיים

מתי כדאי לבצע ניתוח פיננסי?

כאשר העסק פעיל, אבל התוצאה בבנק אינה תואמת את הרווח שמופיע בדוחות; כאשר המכירות גדלות אך הרווחיות נשחקת; כאשר חסרה שליטה בתזרים; או לפני החלטה על השקעה, גיוס עובדים, שינוי מחיר או הרחבת פעילות.

הניתוח נועד להחליף תחושות והערכות בתמונה מבוססת נתונים, ולחבר בין הדוחות הכספיים לבין מה שקורה בפועל בעסק.

מה נבדק במסגרת העבודה?

• דוחות רווח והפסד, מאזנים, תזרימים ונתונים תפעוליים רלוונטיים.
• רווחיות לפי מוצרים, שירותים, לקוחות או יחידות פעילות, בהתאם לנתונים.
• מבנה העלויות, תמחור, שיעורי רווח ונקודת האיזון.
• תזרים מזומנים, הון חוזר, התחייבויות ופערי עיתוי.
• מגמות, חריגות, סיכונים והזדמנויות לשיפור.

מה מקבלים בסיום?

בסיום מתקבלת תמונה כלכלית מסודרת של מצב העסק, יחד עם מסמך מסכם ושיחת מסקנות. המטרה היא לא רק להציג נתונים, אלא להסביר מה המשמעות שלהם ואילו צעדים ראוי לשקול.

• מסקנות ברורות לגבי מוקדי הרווחיות והחולשה.
• המלצות מעשיות לשיפור שליטה, תזרים ורווחיות.
• סדרי עדיפויות ויעדים להמשך.
• בסיס טוב יותר לקבלת החלטות ולשיחה עם רואה החשבון, הבנק או גורמים נוספים.

תהליך אישי וממוקד

התהליך מתחיל בשיחת מיקוד, ממשיך באיסוף הדוחות והנתונים ומסתיים במסמך מסכם ושיחת מסקנות. הניתוח מבוצע באופן אישי על ידי אסף גנון ומותאם לשאלה העסקית שבגללה פניתם.